Sociétés de gestion de portefeuilles, de gestion de fonds et de courtage financier établies à Monaco. Elles gèrent les investissements de leurs clients ou transmettent leurs ordres sur les marchés.
Gestion de fortune à Monaco : ce qu'il faut savoir
Les métiers de la gestion
Les sociétés de la catégorie exercent plusieurs métiers. La gestion de portefeuilles pour le compte de tiers consiste à investir les avoirs d'un client selon un mandat qui fixe les objectifs et les risques acceptés. La gestion de fonds porte sur des fonds collectifs de placement. La réception et la transmission d'ordres consiste à relayer les ordres d'achat et de vente d'un client sur les marchés financiers. Le code le plus fréquent est 6630Y Activités de gestion de fonds.
Choisir une société de gestion
Le mandat de gestion, les classes d'actifs suivies, la fréquence des rapports et le mode de rémunération varient d'une société à l'autre. Les avoirs du client sont généralement déposés auprès d'une banque, distincte de la société de gestion. La fiche de chaque entreprise précise ses services ; ses conditions se demandent directement.
Catégories voisines
Les banques privées proposent aussi la gestion de patrimoine ; elles figurent dans Banques. L'organisation globale du patrimoine d'une famille relève de la catégorie Family Office.
Questions fréquemment posées
Qu'est-ce qu'un mandat de gestion ?
C'est le contrat par lequel un client confie la gestion de son portefeuille à un gérant. Il fixe les objectifs, le niveau de risque accepté, les placements autorisés et la rémunération du gérant, ainsi que la fréquence des comptes rendus.
Que signifie la réception et transmission d'ordres ?
Le prestataire reçoit les ordres d'achat ou de vente de son client et les transmet à un intermédiaire qui les exécute sur les marchés. Il ne prend pas lui-même les décisions d'investissement à la place de son client.
Où sont conservés les avoirs confiés à un gérant ?
En général sur un compte ouvert au nom du client auprès d'une banque dépositaire. Le gérant intervient sur ce compte dans le cadre de son mandat ; il convient de vérifier ces modalités avant de signer.
